Diesen Monat trafen wir Paul Surguy, Investmentchef der Kingswood Group, zum Mittagessen im The Ned. Nach einem stürmischen Wochenende mit Sturm Darragh war mir nach etwas Gemütlichem und Wohltuendem zumute.
Ich liebäugelte mit Fish and Chips, entschied mich aber letztendlich für den Kürbis- und Pilzkuchen – eine gute Wahl, denn Pauls Versuch, Fish and Chips zu bestellen, endete damit, dass er sich für Fisherman’s Pie entschied, da es keine Fische mehr gab. Während wir auf unser Essen warteten, legte ich sofort los und fragte ihn, wie sein Weg ihn dorthin geführt habe, wo er heute steht.
Es stellt sich heraus, dass Paul Surguy kein Neuling in der Finanzwelt ist; die Branche reicht drei Generationen tief in seiner Familie. Sein Großvater arbeitete im Pensionswesen, und sein Vater begann bei der Midlands Bank, bevor er eine Karriere als Devisenhändler einschlug.
Überraschenderweise stand die Finanzbranche jedoch nicht immer auf Surgys Wunschzettel. Er studierte Informatik an der Universität und sammelte erste Erfahrungen in der Finanzwelt während seines Praktikumsjahrs bei PwC, wo er Finanzprojekte für zwei Partner der Kanzlei betreute.
Nach dem Studium wechselte Surguy zur damaligen Principal Investment, wo er 14 Jahre tätig war. Er begann in einer administrativen Rolle mit Schwerpunkt auf Modellierungssoftware und wechselte bald in die Recherche und das Investmentmanagement.
2012 fusionierte Principal Investments mit dem heutigen Atomos, ehemals Sanlam, wo er von 2012 bis 2014 als Leiter der Forschung tätig war. Nach seiner Zeit bei Sanlam wechselte er zu Kleinwort Benson – heute SG Kleinwort Hambros –, wo er von 2014 bis 2020 arbeitete.
Heute ist er Managing Director und Head of Investment Management bei der Kingswood Group, eine Position, die er seit Januar 2020 innehat und damit gerade noch rechtzeitig, um die Herausforderungen der COVID-19-Pandemie zu meistern.
Auch wenn das für manche wie eine Ewigkeit her erscheinen mag, erinnert sich Surguy, dass die Pandemie nur sieben Wochen nach Beginn seiner Tätigkeit bei Kingswood ausbrach. Er und seine Familie gehörten zu den ersten, die sich dank „Cousin Simone“ infizierten, die Kontakt zu jemandem hatte, der kürzlich aus Wuhan zurückgekehrt war.
Trotz der Herausforderungen der Pandemie berichtet Surguy, dass sein Unternehmen die Zeit nutzte, um seinen Model Portfolio Service (MPS) aufzubauen, der seitdem stetig gewachsen ist. Mit virtuellen Weinabenden zur Aufmunterung war nicht alles schlecht. Ihr MPS wird von IBOSS verwaltet und umfasst ein passives Angebot sowie einen diskretionären, maßgeschneiderten Service, der eine Reihe von ETFs integriert.
Da aktive ETFs derzeit ein heißes Thema sind, merkt Surguy an, dass dies ein Bereich ist, den sie prüfen und wahrscheinlich erweitern werden. Er erwartet, dass ETFs eine immer wichtigere Rolle in ihren Portfolios spielen werden, und verweist auf ihre Bedeutung bei der Senkung der Kosten – ein Schlüsselfokus für die Wertschöpfung für ihre Kunden. Er fügt hinzu, dass die Verwaltungsgebühren im Laufe der Jahre fast halbiert wurden, ein positiver Trend, und betont die Bedeutung der Priorisierung der Kundenpflicht (consumer duty).
Surguy erzählt eine Geschichte aus einem kürzlichen Treffen mit einem langjährigen Kunden.
„Sie hat immer noch das Anmeldeschreiben ihrer ersten Anlage, einschließlich des handsignierten Willkommensgrußes des damaligen Vorstandsvorsitzenden und aller Unterlagen seitdem.“
Er reflektierte über die Bedeutung der Verwaltung der Ersparnisse eines Menschen und betonte, wie lohnend es sei, dieses Vertrauen und Engagement der Kunden gespiegelt zu sehen.
Auf die Frage nach seiner Top-ETF-Auswahl wählte Surguy den iShares Physical Gold ETC (SGLN), der einen liquiden Zugang zu physischem Gold bietet. Mit Blick auf die Zukunft hofft er auf die Entstehung weiterer Rohstoff-ETFs.
Als Arsenal-Fan enthüllte Surguy zu meinem Entsetzen, dass er Tottenham unterstütze. Tatsächlich war er gerade im Stadion beim Spiel Tottenham gegen Chelsea! Dennoch waren wir uns beide einig, dass die Nord-Londoner Rivalität nicht mehr so intensiv ist wie früher.
Surguy teilte auch mit, dass er eher ein Rugby-Enthusiast sei und dieses dem Fußball vorziehe. Wenn er nicht arbeitet oder Sport schaut, kocht er gerne und wird mit Zutaten kreativ. Gelegentlich bezieht er seine Tochter sogar in seine kulinarischen Experimente ein!
Optimistisch: Britische Nebenwerte (Small Cap Equity)
Pessimistisch: Bargeld (Cash)
