Erstmals können australische Anleger über einen ETF Zugang zu 10 globalen Technologiewerten erhalten. Dazu zählen Alibaba, Amazon, Apple, Baidu, Facebook, Google (Alphabet), Netflix, NVIDIA, Tesla und Twitter.
Der neue ETFS FANG+ ETF von ETF Securities bildet einen Index der ICE Data Indices (Intercontinental Exchange) nach. Dessen Rendite betrug in den letzten 12 Monaten 45 %. Die Kosten liegen bei 0,35 %.
Dieser ETF ist einzigartig: Er setzt auf eine gleichgewichtete Gewichtung einer konzentrierten, handverlesenen Liste von zehn Technologieunternehmen. Dies ähnelt einer hybriden Strategie aus passivem und aktivem Investieren, da die Aktien nicht nach Marktkapitalisierung geordnet sind.
„Prüfen Sie sorgfältig, ob Sie tatsächlich in diese Unternehmen investieren möchten“, rät Pete Pennicott, Direktor der Finanzberatungsfirma Pekada.
„Stellen Sie außerdem sicher, dass die Anlagestrategie des ETFs Ihren Präferenzen entspricht. Sie sollten verstehen, wie Ihr Geld investiert wird, um es zuversichtlich mit Ihren anderen Anlagen kombinieren zu können“, fügt er hinzu.
Michael Miller, ein Finanzplaner aus Canberra, teilt diese Ansicht: „Dies ist ein risikoreicher ETF, da er nur 10 Unternehmen abbildet. Als gezielte Anlage in prominente Technologiewerte kann er für Anleger geeignet sein, die eine solche Ergänzung ihres Portfolios wünschen, anstatt breitere Technologieindizes wie den Nasdaq 100.“
Miller merkt an, dass der Fonds eine gewisse Diversität aufweist, da die Unternehmen im Index nicht exakt dasselbe tun. „Einige stellen die von uns genutzten Technikgeräte her, andere liefern Inhalte für diese Geräte. Ich gehe davon aus, dass die allgemeine Stimmung im Technologiesektor die Wertentwicklung beeinflusst, zusätzlich zu den spezifischen Ergebnissen der einzelnen Unternehmen.“
Pennicott erklärt, es sei kein Wunder, dass ETF-Anbieter Produkte auflegen, die Anlegern Zugang zu Technologiewerten verschaffen, angesichts der starken Kursgewinne dieses Sektors in den letzten 12 Monaten. Er warnt jedoch davor, vergangenen Renditen nachzujagen, da diese keine Garantie für zukünftige Ergebnisse sind.
„Die Risiken werden durch die sehr konzentrierte Liste von 10 Unternehmen im Fonds mit gleicher Gewichtung noch verstärkt. Sie verlieren die Diversifikation, die breitere Indexstrategien oder aktives Management bieten. Aufgrund der mangelnden Diversifikation wäre er nicht als alleinige internationale Aktienanlage geeignet. Er muss mit anderen globalen Aktienanlagen gemischt werden, um Breite zu schaffen.“
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Dennoch sei der Fonds nützlich für Anleger, die ohnehin diese Aktien kaufen wollten und die Einfachheit eines einzigen Handels wünschen, so Pennicott. Er könnte auch für Kleinanleger geeignet sein.
„Der Preis für diese Einfachheit kann sich jedoch im Laufe der Zeit durch den Zinseszinseffekt der jährlichen Verwaltungsgebühr summieren. Ohne Kenntnis der zukünftigen Neugewichtungsstrategie des ETFs könnten Anleger besser daran sein, die Aktien der zehn Unternehmen direkt in gleicher Gewichtung zu kaufen und laufende Kosten zu sparen. Wenn Sie kaufen und halten möchten, könnten die anfänglichen Transaktionskosten für zehn Wertpapiere eine lohnende Investition sein, da die Kosten einmalig anfallen.“
Kyle Frost, unabhängiger Finanzberater bei Millennial Independent Advice, stellt fest, dass es auf dem australischen Markt keine ähnlichen Produkte wie den FANG+ ETF gibt, abgesehen vom BetaShares NASDAQ 100 ETF mit einer Verwaltungsgebühr von 0,48 %.
„Obwohl er teurer ist als ein diversifizierter globaler ETF, ist der FANG+ ETF nicht übermäßig teuer. Er könnte für jemanden angemessen sein, der besonders optimistisch hinsichtlich Technologie eingestellt ist und eine konzentrierte Anlage sucht“, sagt Frost.
„Denken Sie daran, dass die Gleichgewichtung und die vierteljährliche Neugewichtung wahrscheinlich Transaktions- und Steuerkosten verursachen werden, da die besser performenden Titel verkauft werden müssen, um die schlechter performenden zu kaufen. Dies führt wahrscheinlich zu realisierten Gewinnen, die als Ausschüttungen an die Anleger weitergegeben und entsprechend besteuert werden“, fügt er hinzu.
