Von Low-Cost-Brokern wieFreetradebis zu Robo-Advisern wieNutmegund Apps für ethische Geldanlagen wieClim8 – die Fintech-Kategorie 'Investments' scheint gut besetzt.
Unternehmer sehen das offenbar anders. Im vergangenen Jahr starteten zwei neue, vielbeachtete Investment-Fintechs: Lightyear und InvestEngine.
Während Lightyear direkt gegenFreetradeantrat und den größeren Konkurrenten unterbieten wollte, verfolgt InvestEngine einen gänzlich anderen Ansatz.
Das ist InvestEngine
Laut den Gründern Simon Crookall und Andrey Dobrynin lautet die These von InvestEngine: Kein anderer Anbieter stellt langfristigen Investoren die benötigte Plattform und die richtigen Werkzeuge zur Verfügung.
„Andere Plattformen fördern nach unserer Meinung kurzfristiges spekulatives Verhalten“, sagte Dobrynin, Geschäftsführer des Fintechs, im Gespräch mitETF Stream'sSchwesterpublikationAltFi. „Sie bewerben Trend-Aktien. Das, was bei anderen Anlegern gerade heiß ist. Das sollte für den langfristigen Investor aber keine Rolle spielen.“
Für die Kunden, die Crookall(im Bild) und Dobrynin ansprechen wollen, sind entscheidend: eine Plattform mit geringen oder keinen Gebühren, Einblicke in die Gewichtung ihres Portfolios über Regionen, Sektoren und Anlageklassen hinweg sowie die Möglichkeit, ihr Portfolio mit wenigen Klicks neu auszubalancieren, wenn sich Umstände ändern.
InvestEngine verspricht genau das und verlangt keine Gebühren für den Handel mit ETFs oder die Einrichtung eines ISA. Stattdessen bietet die Plattform verwaltete Premium-Portfolios und zusätzliche Funktionen und Einblicke für langfristige Anleger.
Bisher scheint das Konzept aufzugehen. Seit dem Start im Juli letzten Jahres verzeichnete InvestEngine ein enormes Wachstum. Über 10.500 Kunden konnte das Unternehmen gewinnen. Das verwaltete Vermögen (Assets Under Management, AUM) stieg auf über 70 Mio. Pfund. Im April sammelte InvestEngine 1,5 Mio. Pfund in seiner ersten Crowdfunding-Kampagne.
„Die Geschäftsvolumina, besonders zum Ende des Steuerjahres, haben uns etwas überrumpelt“, sagte Crookall.
Ein Jahr des Wachstums
Crookall, ein erfahrener Unternehmer und Gründer von Gumtree, erklärte, der Weg zu InvestEngine sei nicht ohne Herausforderungen und Fehlstarts verlaufen.
„Wir starteten mit einem Robo-Produkt – ähnlich wie beiNutmeg, Wealthify oder Moneyfarm. Wir erkannten schnell: Um daraus ein tragfähiges Geschäft zu machen, müssen wir das Problem der hohen Kundenakquisitionskosten lösen. Deshalb entwickelten wir unsere eigene kostenlose DIY-Plattform, damit Anleger sich anmelden und das Investieren ausprobieren können.“
Diese DIY-Plattform wurde zum Kernstück des Unternehmens. Sie bietet inzwischen über 500 ETFs, täglich kommen weitere hinzu.
Obwohl die Plattform auf dem Papier für Daytrader attraktiv klingen mag, glaubt InvestEngine, dass die tägliche Orderausführung die Kundenbasis im Griff behält.
„Wir möchten die Anleger wirklich dazu ermutigen, langfristig über ihre finanzielle Gesundheit nachzudenken“, fügte Crookall hinzu.
Der Weg zur Profitabilität?
Als nächstes plant das Duo, das Angebot von InvestEngine zu erweitern und die Einnahmen auf dem Weg zur Profitabilität zu steigern.
„Wir haben definitiv Pläne, in den Bereich Einzelaktien vorzustoßen“, so Crookall. „Und Teil der Roadmap ist auch ein Portfolio, das wir als Expertenportfolio bezeichnen würden.“
Die Expertenportfolios von InvestEngine werden neben den beiden verwalteten Portfolios des Fintechs angesiedelt sein – diese kosten jährlich 0,25 % Gebühr. Sie ermöglichen Anlegern, einem Experten zu folgen.
„Das könnte zum Beispiel Warren Buffetts Berkshire Hathaway sein“, sagte Crookall. „Wir werden periodisch sein Portfolio überprüfen und es nachbilden, sodass Sie diesem Ansatz kostenlos folgen können.“
Diese Funktion befindet sich noch in der Entwicklung. Das Duo ist jedoch überzeugt, dass die Kunden bereit sein werden, „die geringe Gebühr, die wir verlangen werden, für die von uns bereitgestellte Automatisierung“ zu zahlen.
ist angesichts des Erfolgs der jüngsten Crowdfunding-Kampagne wahrscheinlich.Crowdcube
nicht übersehen hat.Freetradebeiseinen sieben Crowdcube-Runden
„Wir haben gesehen, dass ähnliche Unternehmen diesen Weg sehr erfolgreich beschritten haben“, sagte er. „Es ist kein Geheimnis, dass ein typischer Crowdfunding-Investor auch der ideale Kunde für die Art von Handelsplattform sein könnte, die wir entwickeln.“
Diese Geschichte wurde ursprünglich veröffentlicht aufAltFi
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